2025년 증여세 계산기 완벽 활용법!

 

자녀나 배우자에게 재산을 증여할 땐 반드시 증여세를 확인해야 합니다. 복잡한 계산은 증여세 계산기를 활용하면 간편하게 해결할 수 있는 방법에 대해서 알아보겠습니다.

 

1.  증여세란?

증여세는 타인에게 무상으로 재산을 받았을 때 수증자가 부담하는 세금입니다. 가족 간 증여가 가장 흔하며, 일정 금액 이상 증여 시 세금 신고 및 납부가 필요합니다.

 

 

 

2. 증여세 계산 방법과 세율표

    기본 계산식: (증여 재산가액 – 공제액) × 세율 = 증여세

 

 

3. 증여세율표

과세표준	세율	누진공제액
1억 원 이하	10%	-
1억 ~ 5억 원	20%	1,000만 원
5억 ~ 10억 원	30%	6,000만 원
10억 ~ 30억 원	40%	1억 6,000만 원
30억 원 초과	50%	4억 6,000만 원

 

4. 증여재산 공제한도

증여관계	공제한도
부모 → 자녀(성인)	5,000만 원
부모 → 자녀(미성년자)	2,000만 원
배우자	6억 원
기타 친족	1,000만 원

 

 

5. 국세청 증여세 계산기 활용법

국세청 증여세 계산기 바로가기

 

 

 ☞ 이용 방법

1. 홈택스 접속 → 신고/납부 클릭
2. 세금모의계산 → 증여세 자동계산 선택
3. 관계, 증여 금액, 날짜 입력
4. 자동으로 증여세 확인!

 

 

6.  증여세 신고 기한 및 절차

• 신고기한: 증여받은 달의 말일로부터 3개월 이내
• 신고방법: 홈택스 또는 관할 세무서
• 필요서류: 증여계약서, 감정평가서, 등기부등본 등
• 주의: 미신고 시 가산세 및 이자 발생

 

 

 

 

7.  자주 묻는 질문 (Q&A)

Q1. 부모에게서 현금 1억 원을 증여받으면 얼마를 내야 하나요?
→ 공제 5천만 원 제외 후 과세표준 5천만 원 → 세율 10% → 증여세 500만 원

 

Q2. 10년 전 받은 증여도 합산되나요?
→ 네, 동일 증여자에게서 받은 재산은 10년간 합산 과세됩니다.

 

 

Q3. 부동산 증여 시는 어떻게 계산하나요?
→ 시가 또는 감정평가액 기준으로 계산되며, 취득세 등 별도 지방세도 발생합니다.

 

Q4. 배우자에게 증여하면 세금이 없나요?
→ 6억 원까지는 비과세이지만 초과분에 대해선 과세됩니다

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증여세는 미리 계산하고 계획적으로 접근해야 절세할 수 있습니다. 국세청 증여세 계산기를 적극 활용하여 불필요한 세금 부담을 줄이세요!